（来源：建元信托）
警惕数字人民币钱包
成为洗钱工具
- 反洗钱知识宣传 -
随着推广普及，数字人民币被越来越多的大众接受并使用。但是，因为数字人民币交易的隐蔽性和可控匿名性等特征，数字人民币也被一些不法分子利用，成为诈骗、转移涉诈资金、非法集资等犯罪的工具，需要高度警惕。
常见手法
（一）虚假钱包诈骗。不法分子伪造官方数字人民币钱包应用程序，诱导用户下载并转账。用户资金一旦转入，则被迅速转移。
（二）非法收购钱包。不法分子以“免费领取礼品”“做任务返佣金”等为诱饵，诱骗他人开通数字人民币钱包，并将其出租出售。随后，不法分子将电信诈骗、网络赌博等得来的赃款转入招募的钱包中，并指使钱包主人或跑分人员将资金转入到指定账户，转移违法犯罪所得。
基本案情
近日，湖南一派出所破获一起帮助信息网络犯罪活动案，抓获嫌疑人3名，查获涉案资金20余万元。
6月24日，派出所接到群众报警线索及反诈中心研判指令，辖区某小区内有多名男子专门针对小区老年居民开展诱骗操作，疑似实施电信网络诈骗违法犯罪活动。经查，吴某等人提前预谋、分工配合专门选择防范意识薄弱的老年群体实施诈骗。
作案期间，三人伪装成电商平台推广工作人员，以推广“数字人民币支付返利”活动为噱头，向小区老人虚假宣传，称只需开通数字人民币钱包，配合完成平台“测试交易”，即可领取高额返利红包。面对老人们的迟疑观望，嫌疑人为骗取信任、降低戒备，当场使用一名老人的手机下载数字人民币APP，主动为其开通账户，并现场完成转入、转出资金的测试操作，让该老人成功领取200元“首单奖励”。真实到账的返利让在场多名老人彻底放下警惕，纷纷跟随嫌疑人指引操作相关业务。在成功诱导多名老人参与操作后，嫌疑人随即编造“刷流水做任务”的虚假说辞，谎称交易金额越大、返利收益越高，诱导老人们持续大额操作并邀约众人次日继续配合完成任务，企图持续实施诈骗行为、牟取非法利益。
案例警示
这是一起典型的利用“数字人民币”新概念实施的洗钱陷阱。不法分子瞄准中老年群体对新兴支付方式不熟悉的弱点，以“返利红包”“刷流水赚佣金”为诱饵，将非法资金通过他人数字钱包层层转移，使普通群众在不知情中沦为洗钱“工具人”。
特别提示！
不要通过非正规渠道开设和使用数字人民币钱包，认准人民银行指定的数字人民币运营机构开立数字人民币钱包。在线上开立数字人民币钱包，认准正版数字人民币APP。
不要出租、出借、出售数字人民币钱包给其他组织或个人，防止他人利用您的数字人民币钱包从事洗钱活动。
不要用自己的数字人民币钱包替他人收款、提现和转账，避免被动卷入洗钱活动。
警惕虚假宣传，防范数字人民币诈骗洗钱。凡涉及高额回报、获利返现、无息贷款等宣传，多为欺诈。
案例来源：湖南湘江新区公安局公众号
